Иллюстративное изображение
В минувшем году Департамент полиции и погранохраны зафиксировал в Эстонии свыше 3700 эпизодов мошенничества, а суммарные потери жертв превысили 30 миллионов евро. Однако преступные схемы не ограничиваются лишь кражей средств со счетов — злоумышленникам требуется незаметно вывести капитал. Для этих целей активно привлекаются так называемые денежные мулы.

Далее...



Роль таких пособников сводится к транзиту криминальных финансов. Человек предоставляет свои реквизиты для получения сомнительных переводов, после чего оперативно обналичивает сумму или отправляет её по цепочке дальше. Как отмечают в пресс-службе Swedbank, зачастую вербовка происходит под видом легальной подработки, и многие участники процесса до последнего не догадываются о своей роли в отмывании денег.

Руководитель подразделения Swedbank по предотвращению финансовых преступлений Рауль Вахтра подчёркивает: «Правоохранительные органы Эстонии ежегодно возбуждают уголовные дела в отношении людей, которые помогают перемещать преступные деньги. Например, в прошлом году полиция задержала пятерых молодых людей, которые по указаниям телефонных мошенников опустошали банковские карты жертв и переводили деньги дальше. Теперь им предстоит возместить 600 000 евро. Если сами мошенники часто действуют из-за рубежа, то денежных мулов вербуют прямо здесь, в Эстонии, чтобы скрыть следы».

Поиск потенциальных курьеров обычно ведётся через социальные сети: жертвам присылают личные сообщения или публикуют заманчивые вакансии в тематических группах. Соискателям обещают солидный гонорар за элементарные действия с наличностью или банковскими переводами. Подозрения должны вызывать анонимность нанимателя, размытое описание обязанностей и неадекватно высокая оплата труда.

«Незнание не освобождает от ответственности перед законом. Если через вас проходит преступный доход, вы также несёте ответственность. Поэтому нужно очень внимательно относиться к тому, какие предложения вы принимаете, ведь последствия для участников схем отмывания денег могут быть очень серьёзными — штраф или, в более тяжёлых случаях, многолетнее лишение свободы. Кроме того, банки могут закрыть счёт или ограничить использование услуг», — предупреждает Рауль Вахтра.

Эксперт советует полностью игнорировать сомнительные способы заработка. «При рассмотрении вакансий всегда следует проверять предприятие, и если это невозможно сделать — это уже серьёзный повод для подозрений. Если же кто-то просит вас использовать свой банковский счёт или передать наличные, стоит задать себе вопрос: почему он не делает это сам? Если же возникает подозрение, что вы стали участником мошеннической схемы, необходимо немедленно остановить переводы и связаться с банком и полицией», — напоминает Вахтра.

В группу особого риска попадает молодёжь, поэтому родителям крайне важно обсуждать с детьми опасности сетевого заработка. Участие в подобных аферах способно сломать жизнь: вместо лёгких денег подросток рискует получить судимость и многомиллионные долги по компенсации ущерба.

Помимо транзита средств, криминальные структуры начали активно нанимать местных жителей для работы в фальшивых кол-центрах. Это позволяет аферистам общаться с жертвами на хорошем эстонском языке. Масштаб проблемы колоссален: только за 2025 год тройка ведущих телекоммуникационных операторов Эстонии заблокировала 35 миллионов подозрительных вызовов.

Говоря о таких наёмных работниках, Рауль Вахтра резюмирует: «Такой „сотрудник“ в глазах закона не является просто оператором колл-центра. На него распространяется юридическая ответственность, и его деятельность в случае разоблачения влечёт за собой уголовное наказание и крупные требования о возмещении ущерба. Поэтому стоит хорошо подумать, прежде чем разрушить свою жизнь ради на первый взгляд простого способа заработка».

Источник