Иллюстративное изображение
В прошлом году ущерб жителей Эстонии от мошенничества вырос вдвое и составил 30 миллионов евро. Причем схема кражи не заканчивается на общении с мошенником. Часто ему помогают так называемые «денежные мулы» – обычные люди, банковские карты которых становятся транзитом для украденных денег. Многие из них уверяют, что не знали, во что ввязались, но незнание закона не освобождает от ответственности.

Далее...



«Важно различать роли "денежного мула" и курьера», – сказала в передаче «Кофе+» на ETV+ руководитель следственной группы по борьбе с мошенничествами Пыхьяской префектуры Елена Мирошниченко.

«"Денежный мул" – это человек, предоставляющий свой банковский счет или криптокошелек для транзита незаконных средств либо снимающий такие деньги со счета для последующей передачи», – пояснила она. Курьер же забирает наличные непосредственно у жертвы. Мошеннические схемы бывают разными: от якобы передачи денег прокурору или врачу после ДТП до участия в «полицейской операции».

Каждый случай, по ее словам, рассматривается индивидуально.

«Человек может сказать, что ничего не знал. Однако если на банковский счет приходят чужие деньги, их нельзя перечислять дальше. Важно знать, откуда поступили средства и почему. Очень часто "денежные мулы" рассказывают, что устроились на работу. При этом они не знают, кто их работодатель, у них нет трудового договора, а средства переходят из пункта "А" в пункт "Б", зачастую за границу. Им приходит зарплата. Получив перевод, они снимают часть денег, передают ее наличными, а часть оставляют себе. Если договора нет и человек не знает работодателя, речь идет о незаконно полученных деньгах», – подчеркнула Мирошниченко.

По ее словам, порой «денежный мул» и сам оказывается жертвой: «Бывает такое, что человек несколько дней назад передал посторонним свой PIN 1 и PIN, и они используют его счет. Однако есть и те, кто выступает посредниками за деньги».

Решение о наказании принимает суд, и оно зависит от обстоятельств конкретного дела. Санкции варьируются от денежного штрафа и обязанности возместить ущерб до условного и реального лишения свободы.

«В прошлом году Харьюский суд вынес постановление, по которому пять "денежных мулов" получили условные наказания и обязаны возместить потерпевшим 600 000 евро. Это огромная сумма. Так что "денежный мул", который не является жертвой, должен понимать, что полиция в любом случае на него выйдет. Несложно узнать, был ли он жертвой или соучастником. Понадобится всего несколько дней, чтобы узнать, каким образом он использует свой счет. Он в любом случае должен будет заплатить ущерб. Если нет наличных, то арестовывается имущество», – подчеркнула она.

По словам Мирошниченко, в роли «денежных мулов» чаще всего оказываются молодые и безработные люди, желающие быстро заработать. Нередко это школьники старше 14 лет.

Источник